Investir dans les matières premières : avantages et inconvénients

Les matières premières intriguent beaucoup d’investisseurs. La raison première est qu’on entend parler d’elles fréquemment dans les nouvelles. L’or, le pétrole et les céréales sont autant de produits qui font la une des journaux. Cependant, pour investir dans celles-ci, il faut savoir utiliser des produits dérivés en bourse. Voici un bref résumé de leurs avantages et inconvénients, ainsi qu’une liste des produits disponibles sur le marché pour y investir.

Quels produits boursiers pour trader des matières premières ?

Les matières premières, que l’on appelle aussi les commodities, ne peuvent être achetées par l’entremise d’actions. Bien qu’elles soient cotées en bourse, on doit faire appel à des produits dérivés pour les traders. C’est le cas, entre autres, des différents fonds disponibles. On parle ici des ETF (fonds négociés en bourse) ainsi que des OPCVM (fonds communs de placement). En choisissant ceux qui utilisent une de ces matières premières comme sous-jacents, on peut bénéficier des mouvements des cours de ceux-ci.

Il est aussi possible d’utiliser des contrats à terme pour négocier les matières premières. On fera appel aux CFD ou encore aux options. Dans les deux cas, on doit tout d’abord décider si l’on considère que le prix du sous-jacent au contrat augmentera ou baissera, sur une période déterminée. Pour un CFD, le contrat devra arriver à son terme et être assumé par les deux parties, mais dans le cas d’une option, elle peut ne jamais être utilisée. Dans ce cas de figure, celui qui l’aura acquise perdra la valeur initiale de la transaction, mais ne sera pas tenu responsable de la perte qui aurait existé, si l’option avait été validée.

Avantages

Sur les marchés financiers, le prix des commodities varie selon l’offre et la demande. Plus la population mondiale augmente et plus rares ces matières premières deviennent, puisque nous en utilisons une plus grande part. En théorie, leur valeur devrait continuer de croître, alors que l’offre faiblira. Mais en réalité, il faut aussi tenir compte de la spéculation boursière, qui peut tout de même faire chuter les prix des commodities. Trader des matières premières permet aussi de diversifier son portefeuille boursier. D’ailleurs, les ETF basés sur des matières premières sont des fonds très intéressants qui peuvent rapporter à ceux qui y investissent.

Inconvénients

Le prix des matières premières est volatil. D’une journée à l’autre, leurs cours peuvent rapidement prendre ou perdre de la valeur. Ces points gagnés ou perdus représentent des sommes d’argent importantes. Il faut donc être prudent, particulièrement lorsque l’on choisit des CFD. Un tel produit, accompagné d’un effet de levier, peut réduire à néant un portefeuille si l’investisseur ne se protège pas suffisamment. Il est très important de rester à l’affût des toutes dernières nouvelles affectant la matière que l’on aura choisie, car ce sont elles qui modifient les cours de manière importante. Elles peuvent être internationales ou nationales.

En conclusion, indiquons que l’investissement dans les matières premières peut être un choix qui rapporte. Mais il est préférable de gérer le risque, en choisissant des ETF ou des OPCVM, tout au moins lorsque l’on débute avec ces types de produits.